Consultoria regulatória
Estruture sua Instituição Financeira ou de
Pagamento com segurança regulatória
Consultoria especializada em estruturar Compliance, Governança e Controles Internos para Instituições Financeiras e de Pagamento. Organizamos políticas, processos e mecanismos de controle para que sua operação funcione com segurança, clareza e aderência regulatória.
Empresas que confiam na VANTMARK
Diferenciais
Por que escolher a VANTMARK?
Somos especialistas em criar estrutura, clareza e segurança em operações complexas. Nosso trabalho eleva a maturidade regulatória, reduz riscos, melhora processos e prepara sua instituição para crescer com solidez e credibilidade.
Especialização Técnica
Especialistas em Compliance para Instituições de Pagamento. Traduzimos normas em processos claros e eficientes.
Processo Completo
Da criação das políticas aos controles internos, estruturamos todo o seu Compliance com segurança e precisão.
Agilidade Regulatória
Fluxos simples, práticas padronizadas e controles eficientes para manter sua operação sempre alinhada às obrigações regulatórias.
A solução que você precisa
Acompanhamos sua operação desde o diagnóstico das necessidades até a implementação efetiva das práticas de Compliance, sempre garantindo clareza, consistência e aderência regulatória.
Na VANTMARK você não recebe peças soltas. Entregamos uma consultoria que domina todas as etapas de conformidade de uma Instituição de Pagamento. Estruturamos governança, políticas, processos e controles internos de forma integrada e segura.
Desde o diagnóstico inicial até a aprovação do Banco Central, nossa consultoria integra todos os pilares: compliance, governança, gestão de riscos, políticas internas e relacionamento com o regulador.
Resultado: Menos retrabalho, mais agilidade e segurança jurídica em cada decisão.
Nossos serviços
Compliance, Governança e Controles Internos
Onde o seu negócio ganha estrutura, segurança e credibilidade.
Construímos programas completos de Compliance, Governança e Controles Internos para Fintechs, Instituições Financeiras e de Pagamento. Nosso trabalho fortalece processos e garante aderência às normas regulatórias, sempre com foco em eficiência, maturidade e mitigação de riscos.
Compliance e Conformidade Regulatória
Estruturamos toda a base normativa da sua operação.
A Vantmark atua no desenho e na implementação de políticas internas, normas operacionais, manuais, fluxos e mecanismos de controle. ... Revisamos rotinas, responsabilidades e procedimentos para garantir que a operação esteja alinhada às exigências do Banco Central, COAF e demais autoridades. Inclui implantação e revisão de políticas, alinhadas às melhores práticas de KYC/KYB e PLD/FT. Análises e cruzamentos essenciais para reduzir riscos reputacionais, operacionais e regulatórios, proporcionando decisões mais rápidas, seguras e fundamentadas, due diligence de clientes e fornecedores, criação e revisão de documentos internos, monitoramento de conformidade e relatórios executivos.
Governança Corporativa
A governança é a espinha dorsal da instituição. Nós organizamos tudo.
Estruturamos processos, conselhos, comitês e responsabilidades. Garantimos segregação de funções, canais formais de reporte, atas, fluxos decisórios ... e mecanismos de transparência. Tudo alinhado às melhores práticas do mercado e às normas vigentes. Inclui estruturação de comitês e conselhos, definição de responsabilidades de administradores, governança de TI e Segurança da Informação, gestão de atas e documentos e organização das linhas de defesa.
Controles Internos e Gestão de Riscos
Controles fortes sustentam operações fortes.
Desenhamos, revisamos e implantamos controles internos alinhados ao COSO, COBIT e melhores práticas. Trabalhamos para garantir eficiência operacional, ... mitigação de riscos e aumento da confiabilidade do negócio. Inclui matriz de riscos completa, controles internos e indicadores, planos de ação, testes de eficácia e estruturação das três linhas de defesa.
Gestão de Documentos
Oferecemos mecanismos seguros para organização, armazenamento e controle de documentos essenciais à governança corporativa. A gestão documental é realizada com foco em integridade, versionamento e conformidade, ... permitindo à instituição manter trilhas de registros adequados para auditorias internas, externas e fiscalizações.
Assessoria reputacional
Fortalecimento da imagem institucional por meio de práticas transparentes, comunicação alinhada e gestão estratégica de relacionamento com reguladores, parceiros e mercado. ... Protegemos a reputação da sua Instituição em situações sensíveis e no dia a dia operacional.
KYC e Onboarding de clientes
Modelos completos de identificação, qualificação e validação de clientes, com análise documental minuciosa e critérios de risco bem definidos. ... Estruturas alinhadas às práticas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao combate a fraudes para garantir decisões seguras e consistentes.
Treinamentos
Suporte Técnico para Autorizações no Banco Central
Preparamos a governança, os controles, o compliance e toda a estrutura técnica que o Banco Central exige para que a instituição esteja madura antes de solicitar uma autorização. ... A etapa jurídica é conduzida por advogados especializados, enquanto garantimos que a base regulatória esteja organizada e robusta. Inclui organização técnica de políticas e fluxos, estrutura operacional mínima exigida, indicadores e documentos regulatórios e apoio técnico durante interações com o regulador.
LGPD e Privacidade de Dados
Privacidade integrada ao negócio, sem complicação.
Implementamos governança de dados e práticas de proteção da informação adequadas ao LGPD. Reforçamos processos internos e reduzimos riscos de incidentes e uso ... inadequado de dados pessoais. Inclui mapeamento de dados, análise de bases legais, políticas e procedimentos de privacidade, treinamentos periódicos, resposta a incidentes e atendimento a titulares.
Agende uma consultoria sem compromisso e descubra como podemos acelerar sua jornada regulatória.
Como funciona
Como funciona nossa consultoria regulatória?
Um processo estruturado em 4 etapas para levar sua instituição de pagamento à conformidade regulatória 👇🏻
Diagnóstico
Realizamos uma avaliação completa da sua Instituição, identificando lacunas regulatórias, riscos operacionais e pontos que possam impactar a conformidade, a governança e a reputação. Mapeamos todos os requisitos normativos aplicáveis ao seu modelo de negócio e traduzimos cada exigência em orientações práticas e acionáveis.
O resultado é uma visão clara do seu nível de maturidade regulatória e dos ajustes necessários para operar com segurança, eficiência e aderência ao Banco Central.
Planejamento
Criamos plano de ação com cronograma e responsáveis. Definimos políticas, controles e estruturas necessárias, priorizando o que é crítico para sua operação ou pedido de autorização.
Implementação
Desenhamos políticas personalizadas, estruturamos processos de ponta a ponta e organizamos toda a documentação crítica. Trabalhamos diretamente com suas equipes para implantar rotinas claras, reforçar controles internos e elevar a capacidade técnica do time.
Garantimos aderência plena às exigências regulatórias, fortalecemos a governança e sustentamos uma operação segura, auditável e preparada para escalar com solidez.
Acompanhamento
Acompanhamos comunicações com o regulador e respondemos diligências. Atualizamos políticas conforme mudanças normativas e garantimos manutenção permanente da conformidade regulatória.
Depoimentos
O que dizem sobre a VANTMARK
A Vantmark nos poupou meses de retrabalho. A equipe tem conhecimento profundo das normativas do Banco Central e isso fez toda diferença na nossa estruturação. Documentação impecável desde a primeira entrega.
Não encontramos apenas uma consultoria, mas um parceiro que realmente entende os desafios de uma IP em estruturação. O suporte vai além da entrega de documentos: eles explicam cada etapa e preparam nossa equipe para lidar com o regulador.
Processos claros, prazos cumpridos e zero necessidade de refação. A Vantmark estruturou nossas políticas de governança e compliance em tempo recorde, com 100% de aderência às exigências do Bacen. Recomendo sem ressalvas.
FAQ
Ficou com alguma dúvida?
Separamos algumas dúvidas frequentes sobre autorização e estruturação regulatória.
Dúvidas? Fale Conosco
contato@vantmark.com.br
Fale conosco
Quanto tempo leva o processo de autorização junto ao Banco Central?
O prazo varia conforme a complexidade da operação e a qualidade da documentação apresentada. Com estruturação adequada desde o início, é possível otimizar significativamente esse tempo. Nossa consultoria prepara toda documentação de forma assertiva, reduzindo idas e vindas com o regulador.
Minha IP precisa de todas essas políticas e estruturas?
Sim. O Banco Central exige uma série de políticas, controles internos e estruturas de governança para autorização e operação de IPs. A ausência ou inadequação desses documentos é um dos principais motivos de atraso ou indeferimento de pedidos.
Como funciona a comunicação com o Banco Central durante o processo?
A comunicação com o Bacen segue ritos e formatos específicos. Apoiamos sua IP na elaboração de ofícios, respostas a diligências e esclarecimentos técnicos, garantindo linguagem adequada e cumprimento de prazos.
Qual a diferença entre compliance e consultoria regulatória?
Compliance é um dos pilares da consultoria regulatória. Enquanto compliance foca em conformidade a normas, a consultoria regulatória é mais ampla: envolve estruturação completa, estratégia regulatória, relacionamento com o Bacen e preparação para autorização.
A Vantmark atua em processos de autorização já iniciados?
Sim. Podemos assumir processos em andamento, realizar diagnóstico da situação atual e corrigir rotas quando necessário. Também atuamos na manutenção e adequação de IPs já autorizadas.
Eleve a maturidade regulatória da sua Instituição.
Agende uma consultoria estratégica e descubra como a Vantmark estrutura Compliance, Governança e Controles Internos para criar segurança, eficiência e previsibilidade na sua operação.
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Consultoria especializada em Compliance, Governança e Controles Internos para Fintechs, Instituições Financeiras e de Pagamento alinhadas as normas do Banco Central do Brasil e legislações vigentes.
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